Wie die digitale Transformation im Bankwesen eine Gemeinde in Michoacan, Mexiko, gestärkt hat

von Vianessa Castaños, Mitwirkende, und Sara Alvarez Kleinsmith, Vordenkerin, Dell Technologies

Caja Morelia Valladolid ist ein wichtiger Akteur unter Mexikos Finanzinstituten und gilt als die zweitgrößte Spar- und Kreditgenossenschaft des Landes. Aber auch eine etablierte Bank konnte den Auswirkungen der Pandemie nicht standhalten. Das Jahr 2020 ließ die Gemeinden ins Wanken geraten und lokale Geschäftsinhaber brauchten dringend Notkredite, um sich über Wasser zu halten, und es gab keine Zeit zu verlieren.

Aufgrund der Herausforderungen und Unsicherheiten der Pandemie, wie Filialschließungen und Mitarbeiter, die von zu Hause aus arbeiten müssen, zögerte die Führung von Caja Morelia umso mehr, in ihre Rechenzentrumsinfrastruktur zu investieren. Aber sie erkannten schnell, dass sie durch Investitionen in die Infrastruktur ihre Zukunft sicherten, da immer mehr Kunden digitales Banking annahmen.

„Eine solche Überholung hat es noch nie gegeben. Die Zusammenarbeit zwischen dem Kunden, Dell Technologies, unserem Management und unseren Ingenieuren von JAR war einzigartig, weil wir alle eng zusammenarbeiten mussten, um die spezifischen Modernisierungsziele zu definieren und die Infrastruktur komplett neu auszurichten“, sagt Victor Huerta Sorroza, Senior Inside Sales Manager bei JAR Electrónica Anwendung.

Die Breakthrough-Studie von Dell Technologies unterstreicht die Notwendigkeit der digitalen Transformation und die Hindernisse auf dem Weg dorthin. In der Studie befürchten 53 % der Befragten, dass ihr Unternehmen von der sich entwickelnden digitalen Welt ausgeschlossen wird, weil es an Menschen mit der richtigen Autorität und Vision mangelt. Caja Morelia erkannte, dass sich die Krise sowohl auf ihre Kunden als auch auf ihren Umsatz negativ auswirkte, und beschloss, dass es an der Zeit sei, eine neue Technologie einzuführen, die ihren Kreditgenehmigungsprozess effizienter machen würde.

Bei der Modernisierung dreht sich alles um das Timing

Damit die Rechenzentren der Bank modernisiert werden konnten, um den Bedürfnissen ihrer Kunden gerecht zu werden, war ein neuer Entwurf für die Technologie erforderlich. Die Expansion in die Welt der Multi-Cloud-Technologie versprach ein effizienteres digitales Banking-Erlebnis, aber dies war nicht ohne Barrieren. Da die Bank weiterhin rund um die Uhr betrieben werden musste, konnte jede potenzielle Unterbrechung ihrer Dienstleistungen zu massiven Verlusten führen. Das bedeutete, dass die Bank ihre Türen während der Betriebszeiten nicht schließen konnte, um den Übergang auf die neue Infrastruktur zu erleichtern.

Tatsächlich konnten sie den Zugang zu den Einrichtungen nur auf zwei Stunden pro Wochenende beschränken, in denen die Modernisierungsänderungen des Callcenters implementiert werden konnten. Zum Vergleich: Wenn diese Art von Infrastruktur normalerweise eingerichtet wird, erfordert dies einen vollen Arbeitstag von sechs bis acht Stunden. Der zusätzliche Stress durch die Pandemie beschränkte den Zugang zur Einrichtung weiter auf nur zwei Wochenenden, was die Installation stark beeinträchtigte. Um den Termin einhalten zu können, wurde festgelegt, dass die Ausrüstung in der Zentrale vorbereitet und später zum Installationsort transportiert werden musste.

Die Herausforderungen der Digitalisierung

Das richtige Timing war nicht die einzige logistische Herausforderung für die Ingenieure, sie mussten auch Entfernungen überwinden. Der JAR-Hauptsitz befindet sich in Monterrey im Norden Mexikos, volle 830 Kilometer von Morelia im Zentrum des Landes entfernt. Bei der Standardinstallation und -bereitstellung wird das Gerät normalerweise direkt in ein Rack eingebaut, dann angeschlossen und konfiguriert. Aber in diesem Fall mussten sie von hinten nach vorne arbeiten: Die Einheiten mussten vor dem Umzug in ihr neues Zuhause angeschlossen und konfiguriert werden, was diesen Installationsprozess von dem unterschied, was sie für andere Kunden durchgeführt haben. Glücklicherweise konnte das Team die ersten Konfigurationen in der Zentrale in Monterrey erstellen. Und weil sie an den Wochenenden nur in kurzen Schritten arbeiten konnten, bewegten die Ingenieure von immer nur ausgewählte Einheiten auf einmal, was ihnen ermöglichte, sie nach Bedarf weiter zu konfigurieren.

Mit neuer Infrastruktur kommt neues Vertrauen

Foto von rupixen.com auf Unsplash

Caja Morelia Valladolid verfügt nun über ein modernisiertes Rechenzentrum mit hyperkonvergenter Infrastruktur. Kunden und Bankangestellte erleben mehr Effizienz, Sicherheit und Geschwindigkeit, wenn sie auf Datenschutzspeicherung und -sicherung in einer Hybrid-Cloud-Umgebung ausgeführt werden. Dies hat eine schnellere Einführung von Community-orientierten Programmen ermöglicht, die die finanzielle Gesundheit und Freiheit fördern, einschließlich Mobile Banking, stärkerem Betrugsschutz und einfacherem Einstieg in digitale Kreditdienste. Bis heute haben 75.000 ihrer Mitglieder diese Programme in vollem Umfang genutzt, was mehr als 10 % der Gesamtmitgliederzahl entspricht.

Erfolg lässt sich auch am Mitarbeitererfolg messen. Mit der Beratung von Dell und der JAR-Implementierung konnte die Bank die Teammitglieder ermutigen, ihre Geschäftsmethoden zu modernisieren, um der Gemeinschaft besser zu dienen. Laut der Breakthrough-Studie möchten 44 % der Mitarbeiter, dass ihre Führungskräfte sie befähigen, ihr bevorzugtes Arbeitsmuster zu wählen und die notwendigen Tools und Infrastrukturen bereitzustellen, um erfolgreich zu sein. Mit der erhöhten Netzwerkverfügbarkeit stellen die Mitarbeiter von Caja Morelia fest, dass sie jetzt von zu Hause aus arbeiten können, ohne sich um Verbindungsprobleme kümmern zu müssen.

Dadurch können sie mehr Kunden betreuen und mehr Vorgänge unabhängig von Ingenieuren in verschiedenen Zeitzonen ausführen, wodurch Support-Tickets vom Helpdesk reduziert werden. Dieses letzte Detail ist entscheidend: Da sich die Stadt Morelia im zentralen Teil des Bundesstaates befindet, mussten Ingenieure in der Vergangenheit fast drei Stunden dorthin reisen, um größere Probleme zu lösen. Aber jetzt mit Automatisierung und Online-Zugriff können Probleme in einem Bruchteil der Zeit behoben werden. Damit ist Caja Morelia das einzige Unternehmen in der Region, das 24-Stunden-Bearbeitungszeiten für Kreditgenehmigungen anbieten kann.

“Wann [Caja Morelia] Kredite an kleine Unternehmen im mittleren Segment vergeben würden, mussten sie zunächst alle Finanzinformationen zusammenfassen, was zu vielen Verzögerungen beim Genehmigungsprozess führte. Seit der Modernisierung sind sie in der Lage, Kunden innerhalb von 24 Stunden Kredite zu gewähren. In den vergangenen Jahren brauchten sie eine einwöchige Probezeit für die Auflösung des Kredits“, fügt Victor hinzu.

Beeindruckend ist, dass der Umsatz pro Jahr um 25 % gestiegen ist, was im Abschwung einer Pandemie keine Kleinigkeit war. Der Übergang zu einer neuen Infrastruktur hat es Caja Morelia erleichtert, seinen Kunden Kredite zu gewähren, und beweist, dass die digitale Modernisierung nicht nur gut für das Geschäft ist, sondern auch für die Wiederherstellung des Vertrauens einer Gemeinschaft von entscheidender Bedeutung ist.

Author: admin

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